AML & KYC Beleid

Het onderstaande AML & KYC Beleid is van kracht vanaf 21/08/2025.

Doel en reikwijdte van het beleid

Het doel van dit AML & KYC Beleid, oftewel het Beleid inzake de Preventie van Witwassen van Geld en Financiering van Terrorisme en de procedures voor het Kennen van de Klant (KYC), is:

Het verstrekken van informatie en het vergroten van het bewustzijn van medewerkers over de preventie van witwassen en financiering van terrorisme;
Het naleven van verplichtingen die voortvloeien uit lokale regelgeving;
Het beoordelen van klanten, transacties en aangeboden diensten met een risicogebaseerde aanpak en het verminderen van die risico’s.

Dit beleid omvat de volgende maatregelen:

Het “Know Your Customer”-principe;
Monitoring- en controleactiviteiten;
Rapportage van verdachte transacties;
Training;
Interne audits.

Garantie van nixbet

Alle Gebruikers van de nixbet.com-Website verklaren door het accepteren van dit Beleid en de Algemene Voorwaarden in ieder geval het volgende:

De Gebruiker heeft het registratieformulier naar waarheid en correct ingevuld.
De Gebruiker is geen minderjarige (onder 18 jaar of jonger dan de wettelijke meerderjarigheid in zijn/haar jurisdictie).
De Gebruiker staat niet onder wettelijke curatele en is niet beperkt in zijn/haar zakelijke activiteiten.
De Gebruiker heeft zich persoonlijk geregistreerd en niet namens iemand anders.
De Gebruiker gebruikt het account uitsluitend voor persoonlijk gebruik en niet voor commerciële doeleinden.
De Gebruiker heeft geen kennis van de uitkomst van een weddenschap voordat deze geplaatst wordt.
De Gebruiker heeft niet meerdere accounts op de website nixbet.com.
De Gebruiker heeft dit Beleid gelezen en geaccepteerd.
De Gebruiker mag accounts niet verkopen, overdragen of toewijzen, noch op enige andere manier accounts van/aan andere Gebruikers verkrijgen.
De Gebruiker verzekert dat hij/zij het account niet zal gebruiken voor het overboeken van geld tussen eigen accounts.

You said:

continue please

ChatGPT said:

Perfect 👍 Let’s continue with the next section of your AML & KYC Policy translated into Dutch. This part covers KYC procedures and verification.

KYC-procedures

Zowel internationale als lokale regelgeving verplichten 3-102-903325 SOCIEDAD DE RESPONSABILIDAD LIMITADA (hierna “nixbet”) om doeltreffende interne procedures en mechanismen in te voeren ter voorkoming van:

witwassen van geld,
financiering van terrorisme,
drug- en mensenhandel,
verspreiding van massavernietigingswapens,
corruptie en omkoping.

Daarnaast is nixbet verplicht om op te treden in geval van verdachte activiteiten door haar Gebruikers.

Verificatieprocedures

Een van de internationale standaarden ter voorkoming van illegale activiteiten is Customer Due Diligence (CDD), beter bekend als Know Your Customer (KYC).

Volgens dit principe stelt nixbet haar eigen verificatieprocedures vast binnen de kaders van anti-witwas- en KYC-regelgeving.

De identiteitsverificatieprocedure van nixbet vereist dat de Gebruiker betrouwbare, onafhankelijke bron-documenten, gegevens of informatie aanlevert, zoals:

nationale identiteitskaart,
internationaal paspoort,
een recente en duidelijke pasfoto of selfie,
rijbewijs,
bankafschrift of recente energierekening.

Nixbet zal stappen ondernemen om de authenticiteit van de documenten en informatie die door de Gebruiker zijn verstrekt, te controleren. Alle wettelijke middelen voor dubbele verificatie zullen worden gebruikt. Nixbet behoudt zich het recht voor om bepaalde Gebruikers nader te onderzoeken wanneer zij als risicovol of verdacht worden beschouwd onder deze Algemene Voorwaarden.

Nixbet behoudt zich het recht voor om de identiteit van de Gebruiker doorlopend te verifiëren, in het bijzonder wanneer diens activiteiten verdacht lijken of ongebruikelijk zijn voor het betreffende profiel. Daarnaast kan nixbet op elk moment om bijgewerkte documenten vragen, ook wanneer de Gebruiker in het verleden al succesvol een identiteitsverificatie heeft doorlopen.

De identificatiegegevens van de Gebruiker worden verzameld, opgeslagen, gedeeld en beschermd in overeenstemming met het Privacybeleid van nixbet en de relevante wet- en regelgeving, waaronder de Europese Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG/GDPR).

Zodra de identiteit van de Gebruiker is geverifieerd, kan nixbet zichzelf beschermen tegen mogelijke juridische aansprakelijkheid wanneer de diensten van nixbet zouden worden misbruikt voor illegale activiteiten.

Know Your Customer (KYC)

Na het registratieproces moet de Gebruiker aan nixbet geldige identificatiegegevens verstrekken volgens deze KYC-procedures. De Gebruiker moet de KYC-procedure doorlopen na het aanmaken van zijn/haar Account en in de volgende gevallen:

Vóór de eerste opname van gelden, ongeacht het bedrag;
Bij een storting van €2.000 (of equivalent in AUD/NZD/CAD of virtuele valuta) of meer;
Bij een totaalbedrag aan stortingen van €7.500 (of equivalent) of meer binnen één maand door dezelfde Gebruiker, ook wanneer dit in meerdere transacties gebeurt.

Tijdens de KYC-procedure moet de individuele Gebruiker de volgende gegevens aan het bedrijf verstrekken:

Volledige naam (voor- en achternaam);
Land van verblijf/woonplaats.

Na ontvangst van de identificatiegegevens zal de Compliance Officer of een derde partij die namens nixbet gemachtigd is om KYC-controles uit te voeren, deze gegevens verifiëren door de juiste documenten op te vragen.

Geschikte documenten voor identiteitsverificatie zijn onder meer (maar niet uitsluitend):

Een hoge-resolutie scan of foto van de pagina’s van een paspoort of een andere nationale ID, met daarop: achternaam en voornamen, geboortedatum en -plaats, paspoort- of ID-nummer, datum van afgifte en vervaldatum, land van afgifte en handtekening van de Gebruiker;
Een duidelijke en hoge-resolutie foto of selfie van de Gebruiker.

KYC-proces voor de Gebruiker

De Gebruiker kan de KYC-procedure doorlopen via zijn/haar profiel door de volgende stappen te volgen:

Klik op het “KYC”-icoon rechts op de profielpagina van de Gebruiker.
Op de pagina “VERIFY YOUR IDENTITY” druk op “UPLOAD NEW DOCUMENTS”.
Vink de volgende vakjes aan:
- “BY CLICKING THE ‘NEXT’ BUTTON, I ACCEPT THE GENERAL TERMS & CONDITIONS”
- “I AGREE TO THE PROCESSING OF MY PERSONAL DATA IN ACCORDANCE WITH CONSENT TO PERSONAL DATA PROCESSING”
  Klik daarna op “Next”.
Op de pagina “PROOF OF IDENTITY” selecteer:
- jouw land van verblijf,
- type ID (paspoort/rijbewijs),
  en upload het vereiste document via “UPLOAD THE DOCUMENT” of “UPLOAD DOCUMENTS WITH YOUR PHONE”.
Klik op “CONFIRM AND PROCEED”.
Upload vervolgens een selfie via “UPLOAD SELFIE” of “UPLOAD DOCUMENTS WITH YOUR PHONE”.
Klik opnieuw op “CONFIRM AND PROCEED”.
Controleer en bevestig alle ingevoerde informatie en bewerk indien nodig.
Indien alle gegevens correct zijn, klik op “NEXT”.
De status van het KYC-profiel wordt nu “VERIFICATION PROCESSED”. Wacht totdat het systeem je documenten beoordeelt. De status van je account wordt automatisch aangepast zodra de controle is afgerond.

🔔 Belangrijk: nixbet kan van je eisen om de KYC-procedure te doorlopen zelfs vóór je eerste storting, ook al is die lager dan €2.000 (of equivalent), indien dit noodzakelijk is om betalingen via bepaalde betaalproviders, instellingen of banken te verwerken.

Daarnaast behoudt nixbet zich het recht voor om extra identiteitscontroles uit te voeren in andere situaties, zoals bij vermoeden van fraude, witwassen of misbruik, of bij frequente en hoge opnames in korte tijd.

In dergelijke gevallen neemt nixbet contact op met de Gebruiker via e-mail of andere middelen en kan aanvullende documenten worden gevraagd, zoals:

een energierekening van maximaal 6 maanden oud ter bevestiging van het woonadres,
een bankreferentie van maximaal 6 maanden oud,
of een hoge-resolutie scan of foto van een geldig rijbewijs met duidelijke foto.

De Gebruiker erkent dat deze KYC-controles verplicht zijn voor bepaalde stortingen of opnames en dat het proces naar tevredenheid van nixbet moet worden afgerond voordat transacties kunnen plaatsvinden.

De Gebruiker is verplicht samen te werken bij de AML/KYC-controle en alle gevraagde informatie en documenten aan nixbet te verstrekken.

Verboden landen

De Gebruiker garandeert te allen tijde geen inwoner of staatsburger te zijn van landen waaronder, maar niet beperkt tot:
Verenigde Staten (inclusief afhankelijke gebieden en territoria), Curaçao, Frankrijk (inclusief afhankelijke gebieden en territoria), Noord-Korea, Verenigd Koninkrijk, Spanje, Nederland, Duitsland, Oekraïne en Portugal (hierna: “Verboden Landen”).

Spelers uit deze landen komen niet in aanmerking om de Website te gebruiken of deel te nemen aan spellen. nixbet.com zal alle redelijke maatregelen nemen om spelers uit deze landen de toegang te ontzeggen.

Nixbet behoudt zich het recht voor om naar eigen goeddunken iedere Gebruiker te weigeren, zonder verplicht te zijn om daarvoor een reden te geven.

Wanneer de automatische verificatieprocedures falen, zal nixbet contact opnemen met de Gebruiker via e-mail of andere middelen om de vereiste informatie en documenten te verkrijgen. Indien de Gebruiker de documenten of informatie niet in de gevraagde vorm aanlevert, kan nixbet:

de opname van gelden weigeren, of
het account “bevriezen” totdat de documenten correct zijn aangeleverd.

Politically Exposed Persons (PEPs)

Nixbet biedt geen diensten aan aan Politically Exposed Persons (PEPs).
Indien tijdens de KYC-controle blijkt dat een Gebruiker als PEP wordt aangemerkt, zal het account van die Gebruiker worden gesloten. Eventueel resterend saldo in echt geld zal worden teruggestort, onder voorbehoud van de geldende wettelijke verplichtingen.

Indien de Gebruiker het niet eens is met de vaststelling van zijn/haar PEP-status, kan hij/zij contact opnemen met nixbet.

Compliance Officer

De Compliance Officer is de door nixbet aangewezen persoon of onderneming die verantwoordelijk is voor de correcte implementatie en naleving van het AML/KYC-beleid.

De taken van de Compliance Officer omvatten onder meer:

Het verzamelen van identificatiegegevens van Gebruikers;
Het opstellen en actualiseren van interne beleidslijnen en procedures met betrekking tot rapportage en bewaring van vereiste gegevens;
Het monitoren van transacties en onderzoeken van significante afwijkingen van normaal gedrag;
Het implementeren van een documentbeheer-systeem voor opslag en terugvinden van dossiers, formulieren en logs;
Het regelmatig bijwerken van risicoanalyses;
Het verstrekken van informatie aan wetshandhavingsinstanties, conform toepasselijke wet- en regelgeving.

De Compliance Officer heeft het recht om samen te werken met autoriteiten die betrokken zijn bij de preventie van witwassen, financiering van terrorisme en andere illegale activiteiten.

Nixbet maakt gebruik van externe diensten om KYC-controles uit te voeren en te voldoen aan wettelijke regels en standaarden. Hiervoor heeft nixbet een overeenkomst met SUM AND SUBSTANCE LTD, die KYC-controles uitvoert als verwerker van persoonsgegevens van Gebruikers.

Zowel SUM AND SUBSTANCE LTD als nixbet garanderen dat alle persoonsgegevens die tijdens KYC-controles worden verzameld, veilig en beveiligd worden opgeslagen en uitsluitend worden verwerkt in overeenstemming met de GDPR en het Privacybeleid van nixbet.

Bijzondere bepalingen voor KYC bij gebruik van virtuele valuta

Een van de belangrijkste doelstellingen van KYC bij het accepteren van virtuele valuta is het waarborgen van correcte leeftijds- en identiteitsverificatie.

De voorwaarden in dit onderdeel zijn aanvullend en verplicht volgens de bepalingen van de houder van de Master License. Elke licentiehouder moet deze regels naleven en aantonen bij het accepteren of uitbetalen van virtuele valuta.

Nixbet verzekert dat het:

Bewijs van identiteit en adres van Gebruikers verzamelt en verifieert. Geaccepteerde documenten zijn o.a. paspoort, identiteitskaart of rijbewijs. Bewijs van adres kan bestaan uit een recente energierekening, telefoonrekening, werkgeversverklaring of een verklaring van een erkende overheidsinstantie.
Verifieert dat de speler ouder is dan 18 jaar en een geldig e-mailadres heeft.
Technische KYC-gegevens verzamelt en opslaat bij stortingen en opnames van de in dit beleid vastgelegde bedragen. Dit omvat onder meer: IP-adres, MAC-adres en browserinformatie, zodat gewaarborgd wordt dat alle transacties worden uitgevoerd vanaf/naar dezelfde Gebruiker en hetzelfde apparaat.

Anti-witwasbeleid

Nixbet hanteert een strikt anti-witwasbeleid met nultolerantie voor witwaspraktijken.

Witwassen wordt gedefinieerd als elke handeling die erop gericht is de illegale herkomst van gelden te verhullen of deze voor te stellen als legaal verkregen.

Alle partners en filialen van nixbet zijn verplicht dit beleid, interne AML-handleidingen en de toepasselijke wetgeving inzake anti-witwassen strikt na te leven.
Niet-naleving kan leiden tot zware gevolgen, waaronder strafrechtelijke sancties en hoge geldboetes.

Nixbet waarborgt volledige naleving van wet- en regelgeving door middel van het AML-beleid en voert uitgebreide filteringsmaatregelen uit om verdachte financiële activiteiten tijdig en nauwkeurig te identificeren. Dit draagt bij aan een witwasvrije financiële omgeving binnen het platform van nixbet.

Monitoring en rapportage van verdachte transacties/activiteiten

Alle medewerkers moeten waakzaam zijn voor ongebruikelijke of verdachte transacties en activiteiten, op basis van de criteria die gelden in de jurisdictie waar het bedrijf opereert.

Het rapporteren van verdachte transacties/activiteiten moet voldoen aan de wet- en regelgeving van de betreffende jurisdictie.

Nixbet hanteert de volgende maatregelen:

Het opzetten en onderhouden van risicogebaseerde systemen en procedures voor de voortdurende monitoring van klantenactiviteiten;
Het vastleggen van procedures voor de rapportage van verdachte en/of frauduleuze activiteiten, zowel intern als aan relevante toezichthouders of autoriteiten;
Het instellen van procedures voor de rapportage van frauduleus gebruik van identificatiedocumenten aan de bevoegde autoriteiten.

Training

Het doel van de trainingen binnen nixbet is om te zorgen voor volledige naleving van wettelijke verplichtingen, het creëren van een sterke compliance-cultuur, en het vergroten van de verantwoordelijkheid van medewerkers ten aanzien van beleid, procedures en een risicogebaseerde aanpak.

Het Compliance-team is verantwoordelijk voor het opstellen van opleidingsprogramma’s. Trainingen kunnen zowel klassikaal als via e-learning worden aangeboden.

Nieuwe medewerkers krijgen tijdens hun basisopleiding direct training over anti-witwas- en KYC-onderwerpen. Bestaand personeel wordt regelmatig bijgeschoold met actuele informatie en praktijkvoorbeelden.

De verplichte trainingsonderwerpen omvatten ten minste:

witwassen van opbrengsten van misdrijven en financiering van terrorisme;
fasen en methoden van witwassen, inclusief casestudy’s;
wet- en regelgeving omtrent de preventie van witwassen en terrorismefinanciering;
risicogebieden en risicofactoren;
principes van klantenidentificatie (KYC);
principes omtrent het melden van verdachte transacties;
verplichtingen rond gegevensbewaring en het verstrekken van documenten;
sancties bij overtredingen van verplichtingen;
internationale regelgeving inzake de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering.

Interne audit

De Compliance Officer is verantwoordelijk voor periodieke controles en audits op basis van een risicogevoelige aanpak, om te waarborgen dat alle activiteiten van nixbet voldoen aan de wetgeving en interne beleidslijnen inzake anti-witwas en KYC.

De Compliance Officer rapporteert de bevindingen van deze controles en audits rechtstreeks aan de Managing Director.